贷款资金回流怎么判定？
通常有如下三种途径来判断：
一是从交易是否真实来进行判断。可通过资料核实和现场调查来实现，包括核实交易合同、发票、缴税凭证等资料，到售房人处核实交易款是否收到、到房管局核实交易合同是否真实存在、到交易款入账行核实入账资金来源等。
二是从交易行为是否符合常规来判断。比如，可以了解客户以前是否有过异常交易行为，是否短期内已多次交易等；关注客户交易房屋的位置、交易金额是否与客户工作地、居住地，收入等信息有较大差异。
三是通过账户流水来核实。
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