三项资产是什么？
近期，按照政策要求，银行将要压降违规的理财余额，而此次的政策实际上是2018年便开始实施的。2018年5月底，原银监会和工信部、发改委、财政部、人力资源社会保障部、税务总局等五部门曾公布了《关于开展银行业金融机构洗钱专项整治工作的通知》，根据该通知显示，从2018年6月起到2019年6月底，开展为期一年的全国银行业金融机构洗钱专项检查工作，重点针对金融机构的三大类业务。
三大资产指的是：银行存款、交易性金融资产和应收票据。根据相关规定，银行不能隐藏报表，须充分披露以上3项重要的财务信息。如，某些银行向监管部门报送的报表上，“存款准备金”这一项目中，含有一定数量的“委托存款”，以达到向监管部门隐瞒其实际业务实力和财务状况的目的。
检查中，发现银行如果存在以下行为将会被顶格处罚：1。利用会计制度漏洞，并蓄资产，虚增资产规模，或隐瞒资产的真实情况；2。利用银行内部资金转移、设立金蝉脱壳”账户等手法，逃避监管，隐满资金的真实用途；3。为欺骗和误导监督检查机构，伪造、变造、隐匿会计凭证、会计账簿，或者伪造、变造金融业务合同、借款合同等资料；4。在监管机构进行检查时，拒绝、蒙蔽、欺骗检查人员，或者有其他逃避监管的行为。