基金单位净值怎么算？
1. 基金资产=基金负债+基金净资产 其中，基金净资产=基金资产总额-基金负债总额 2. 基金资产净值=基金净资产总额÷基金总份额 其中，基金总份额=流通在外的基金份额总数+库存待售基金份额总数 例1：A基金的总份额为30亿份；其中，流通在外的基金份额为15亿份，库存的待售基金份额为15亿份。该基金的资产净值=（30亿份---15亿份）÷30亿份=66.7% 例2：B基金的总份额为40亿份；其中，流通在外的资金份额为20亿份，库存的待售基金份额未10亿份。该基金的资产净值=（40亿份---20亿份）÷40亿份=50.0 %
3. 基金资产净值增长率= (期末基金资产净值——期初基金资产净值)÷期初基金资产净值×100% 注意：在计算时，期初和期末指的是每次统计时的当天，而不是指每个月的月初和月末。 例如：某基金在2月5日的资产净值为10亿元，2月10日的资产净值为10.5亿元，则该基金2月份的资产净值增长率为（10.5亿元—10亿元）÷10亿元x100%=5.0%。
净值是指基金单位净值，是基金资产总值减去负债和各类费用后，除以基金总份额得出的每份基金单位的实际价值。单位净值是计算基金申购、赎回金额的基础，也是评价基金业绩主要指标之一。
基金净值计算公式：
单位净值上涨=1+（新单位净值-旧单位净值）／旧单位净值
基金净值是由基金管理方根据基金的资产、负债、基金份数(股票型基金就是股民持有的份额数)计算出来的，通常在每天收盘后都会计算出来。通常在没有市场交易的情况下，基金单位净值的变化是由基金所持有的股票、债券等投资品种的市场变化所引起的。比如一只基金的净值是1.100元，若它所持有的股票、债券在今天涨了5%，那么相应的基金单位净值是1.155元。一般基金在工作日每天只计算一个净值。即周一至周日五个工作日每天一个净值。但基金的投资品种可以在其他市场交易，境外市场或其他未上市的投资品种可能在周末或美国交易时间发生变化，但这种情况一般变化幅度不太大。
