假设买入价1元，卖出价6元（不考虑手续费），则获利 = 卖出价-买入价 = 6元-1元 = 5元 如果只是简单的“计算”，那么很简单，但问题是，我们到底该什么时候“计算”呢？ 是每买1块钱就计算一次，还是买完就不管了等着分红再一并计算？显然都不是。
基金的交易是有时间的，我们必须在指定交易日才能进行操作，同时还要考虑基金公司的确认和清算等时间，如果买入后再计算，那可能一天半天没几天就过去了，而基金公司还没确认清算呢！所以，我们要在特定的时间对净值进行计算才行。 这就是所谓的“价值估算”。通常来说，我们可以在每个交易日开放交易后，对前一个交易日的情况进行估算，计算出当日净值。
不过，要注意以下三点： 1、估值的时间点（交易日）不是开盘或收盘，而是交易日结束时，即当天最后2分钟；
2、估值的方法是最大可能性接近真实值，而不是一定等于真实值；
3、估值只是一个参考，不一定准确。因为基金经理每天都在决策，而估值只能反映他们当天的决策，如果当天买卖与估值相反，则导致误差。
欧晓雷优质答主一般来说，开放式基金的收益是由以下几部分组成：资本利得（买卖差价收益），债券利息收入，红利收入，费用扣减产生的收益或损失。对于债券利息以及红利收入，在基金正式合同生效后，一般可以按月结转，再以投资人的投资额和实际持有时间为基础计算并自动分配。
而就目前所了解到的信息来看，资本利得是基金收益的重要来源，这部分收益是否结转以及如何结转，不同基金规定有所不同。目前多数基金都规定：基金净值到达某一高度或相对于某一标准增值达到一定幅度后可进行收益分配，即自动转化。如基金净值比前一次收益分配后或基金正式成立时的净值（视正式合同规定）高20%时进行资本收益分配，比例一般为10%。
投资人在某日成功进行基金购买或赎回交易，从下一个工作日开始计息（或计息中止）并参与收益分配。银行目前一般每日公布前一日净值及累计收益，累计收益是上述资本利得以及债券利息和红利收入扣除费用后累加到基金净值上的一部分。
投资人赎回时，银行自动结转客户应计收益并一起支付。由于目前开放式基金还非常少，各方面的情况了解还不够透彻，一旦有进一步消息，我们也将及时与您沟通。
