出口企业如何锁汇?

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对于已经确定的出口贸易订单,考虑到以后可能面临的外汇风险,企业可以采取以下措施进行防范: 选择适当的结算日期 根据《涉外经济法》的有关规定,企业可以选择在合同签署之日、装船之日起或提单之日起的15天之内办理结汇手续。如果合同签订后遇到国际市场价格下跌,企业应尽可能提早结汇,减少损失;反之则应延迟结汇,获取更多的收益。同时还可以利用金融衍生产品进行套期保值,锁定利润。

通过银行锁定外汇汇率 一般来讲,客户在收到外贸公司的付款通知时,才会去安排汇款。在此期间,外商处于一个相对被动的状态。外贸公司可以在此阶段建议客户选用某一币种,或在一定范围内确定币种的交易方式,以降低外汇风险。目前各商业银行均开办了锁定外汇价款的业务,企业可在收到定金和发货前将所收汇款的币种及金额提前告知银行,由银行代为办理锁定。具体办理方法是,企业在收取外汇款项后,不将其划转至银行账户,而是由银行直接代为购汇,然后支付给国外客户。需要注意的是,由于这项业务的办理必须通过银行渠道,因此必须在对外发货后尽快办理。

投保出口信用保险 出口信用保险是由中国进出口银行和国家财政部联合推出,由中国出口信用保险公司承办的业务。主要是对出口商的收汇和安全提供保证,当出现收汇困难或无法收汇的情况时,可由出口信用保险公司垫付赔款,从而减少企业的资金压力。另外,在发生出口退运时,企业也可以通过出口信用保险公司的赔付来挽回部分损失。

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外汇买卖一般分为:外汇宝、黄金宝、两得宝、天关保、期权、远期结售汇等。

其中“两得宝”及“天关保”是针对企业客户,防范汇率风险的业务品种。

两得宝

两得宝是工商银行参照国际市场汇率走势,向客户提供一个预期目标汇率,客户承诺如果将来市场汇率达到或优于该目标汇率时,按事先约定的价格和数量进行交割。

目标汇率是针对未来市场汇率波动给出的客户所盼望达到的汇率水平。成交后,如果市场汇率低于预期目标汇率,该笔交易撤销,客户无任何损失,相当于客户达到了套牢保本的目的。

此时,客户将获得我行支付的收益。如果市场汇率达到或优于该目标汇率,客户将按事先约定的价格进行交割。两得宝业务使客户达到既可保本又能增值的目的。

天关保

天关保业务是工商银行向客户提供一个天关价,由客户承诺在将来约定日期,如果届时市场汇率优于该天关价,按工商银行规定的优惠汇率做一笔结汇或售汇。

此时,客户获得低价交易的机会。如果市场汇率低于该天关价,该笔交易撤销。同时,客户需向工商银行支付约定的期权费。

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